Întrebări pe care trebuie să le puneți avocatului dvs. de planificare succesorală

De cât timp practicați?

Evident, ar trebui să vă străduiți să găsiți cel mai experimentat avocat posibil – unul care a văzut cum documentele pregătite de el intră în vigoare după moartea unui client. Astfel de avocați se vor fi confruntat cu provocări din partea instanțelor de judecată sau a Serviciului Fiscal Intern (IRS) și vor ști cum să depășească orice obstacol.

Executați efectiv planul?

Câțiva avocați doar întocmesc documentele de planificare succesorală, în timp ce alții execută și trusturile asociate. În general, este mai eficient să se apeleze la un avocat din ultima categorie, care se poate asigura că activele corecte sunt transferate în trust.

Efectuați revizuiri periodice?

Pentru o mică taxă, unii avocați de planificare succesorală vă vor revizui semestrial sau anual afacerile. Acest lucru poate fi important, deoarece pot fi necesare ajustări ale planului dvs. în cazul în care vă confruntați cu o schimbare de viață sau cu o schimbare în finanțele dvs. Noile modificări legislative ar putea, de asemenea, să schimbe potențial aspecte ale planificării dvs. succesorale.

Care este experiența dvs. în materie de impozit succesoral? Cum pot gestiona cel mai bine taxele succesorale?

Caz de exemplu: Legea privind reducerile de impozite și locurile de muncă din 2017 a crescut scutirile de impozit pe succesiune și de impozit pe trecerea dintre generații până în 2025.

Mă puteți ajuta să creez un plan succesoral cuprinzător care să includă testamente, trusturi și asigurări de viață?

Puteți avea mai multe tipuri de testamente, trusturi și planuri de asigurare de viață, iar planurile succesorale cuprinzătoare pot include toate acestea. Așadar, este important ca avocatul dvs. de succesiune să aibă cunoștințe în aceste domenii. S-ar putea să doriți ca avocatul dvs. de succesiuni să vă ajute să înțelegeți nuanțele fiecărui instrument de planificare succesorală și să le discerneți pe cele care ar putea fi potrivite pentru dvs.

Cum percepeți taxele?

Mulți avocați de planificare succesorală percep taxe fixe, în loc să factureze la oră. Unii fac ambele, în care percep un tarif fix pentru servicii standard, cum ar fi stabilirea unui trust, apoi percep un tarif orar pentru sarcini speciale de cercetare. În orice caz, este înțelept să vă interesați din timp de modelele de compensare pentru a evita surprizele.

Ce părere aveți despre un trust revocabil în viață?

Punând activele într-un fond de investiții în viață revocabil se poate evita procesul costisitor și oneros de succesiune (depunerea unui testament la tribunal). Dar este posibil ca aceasta să nu fie cea mai bună mișcare pentru toată lumea, deoarece trusturile de viață revocabile nu evită impozitul pe moștenire, pe succesiune sau pe venit. Din păcate, unii avocați recomandă aceste structuri doar pentru a putea cere mai mulți bani.

Ce alte probleme abordați?

Odată cu creșterea speranței de viață, crește și probabilitatea apariției unor probleme de sănătate fizică și mentală pe termen lung. Avocații imobiliari ar trebui să își ajute clienții să se pregătească din punct de vedere fiscal pentru posibilitatea unei dizabilități sau a unei demențe prin întocmirea unor împuterniciri, a unor directive privind asistența medicală și a unor testamente în viață.

Cât timp vă va lua să finalizați proiectul meu de planificare succesorală?

În timp ce, în general, nu există o grabă extremă, țineți cont de faptul că este posibil să doriți să discutați aspecte ale planului dvs. succesoral cu alți profesioniști, cum ar fi contabili, planificatori de pensii sau manageri de bani. Deși expertiza unui avocat specializat în drept succesoral se poate suprapune cu aceste domenii, este posibil ca acesta să nu fie un expert fiscal general sau un consilier de investiții. Acordați-vă suficient timp pentru a obține o perspectivă mai largă, de ansamblu, asupra planului dvs. succesoral și a aspectelor practice logistice legate de punerea în aplicare a acestuia.

Îmi veți trimite documentația de planificare succesorală pentru a o revizui?

Chiar dacă lucrați cu un avocat cu experiență în planificarea succesorală, este esențial să revizuiți toate documentele și formularele pentru a evita orice eroare de comunicare. Fiți clar cu privire la ceea ce poate fi modificat ulterior și ceea ce este irevocabil.

Va putea altcineva din biroul dumneavoastră să discute problemele mele în absența dumneavoastră?

În timp ce majoritatea avocaților de planificare succesorală se străduiesc să se pună la dispoziția clienților lor în orice moment, este important să știți că un asociat sau un parajurist va fi disponibil pentru a răspunde la întrebări în caz de urgență dacă avocatul dumneavoastră nu este disponibil.

Câteva întrebări pentru dumneavoastră

Iată câteva întrebări pe care ar trebui să vi le puneți:

• Când vă întâlniți cu un potențial avocat specializat în planificare succesorală, cât de confortabil vă simțiți cu el sau ea?
• Comunică bine și clar?
• Sunteți de acord cu valorile sale generale? Cum vă face să vă simțiți felul în care se comportă cu el sau ea?
• Aveți o relație bună cu ea?
• Vă imaginați că puteți vorbi cu această persoană despre chestiuni foarte personale?

Încredeți-vă în instinctul dumneavoastră pentru a determina dacă un anumit avocat specializat în planificare succesorală este potrivit pentru dumneavoastră. Planificarea succesorală poate fi complexă, atât din punct de vedere emoțional, cât și din punct de vedere juridic, așa că este imperativ să alegeți un avocat care se poate ocupa cu abilitate de toate elementele sale.