Perguntas a Fazer ao Seu Advogado de Planejamento Imobiliária

Há quanto tempo você está praticando?

Obviamente, você deve se esforçar para encontrar o advogado mais experiente possível – alguém que tenha visto seus documentos preparados entrarem em vigor após a morte de um cliente. Tais advogados terão enfrentado desafios dos tribunais ou da Receita Federal (IRS) e saberão como superar quaisquer obstáculos.

Você realmente executa o plano?

Alguns advogados apenas elaboram documentos de planejamento patrimonial, enquanto outros também executam os trusts associados. É geralmente mais eficiente manter um advogado nesta última categoria, que pode assegurar que os ativos corretos sejam transferidos para o trust.

Você conduz revisões periódicas?

Por uma pequena taxa, alguns advogados de planejamento patrimonial revisarão seus assuntos semestralmente ou anualmente. Isto pode ser importante, pois ajustes no seu plano podem ser necessários se você experimentar uma mudança de vida ou uma mudança nas suas finanças. Novas alterações legislativas também podem potencialmente mudar aspectos do seu planejamento patrimonial.

Qual é a sua experiência com impostos sobre heranças? Qual é a melhor forma de gerir os impostos sobre o património?

Caso em questão: A Lei de Cortes de Impostos e Empregos de 2017 aumentou o imposto sobre heranças e isenções de impostos sobre a geração até 2025.

Podem ajudar-me a criar um plano de heranças abrangente que inclua testamentos, trusts e seguros de vida?

Você pode ter múltiplos tipos de testamentos, trusts, e planos de seguro de vida e planos de bens compreensivos podem incluir todos eles. Portanto, é importante que o seu advogado de propriedade seja conhecedor destas áreas. Você pode querer que o seu advogado imobiliário o ajude a entender as nuances de cada ferramenta de planejamento patrimonial e discernir as que podem ser certas para você.

Como é que cobra?

Muitos advogados de planeamento imobiliário cobram honorários fixos, em vez de facturar à hora. Alguns fazem ambos, onde cobram uma taxa fixa para serviços padrão como o estabelecimento de um trust, e depois cobram uma taxa por hora para tarefas especiais de pesquisa. Em todo o caso, é sensato perguntar antecipadamente sobre modelos de compensação para evitar surpresas.

Como se sente em relação a um trust vivo revogável?

Pôr bens em um fundo vivo revogável pode evitar o processo dispendioso e oneroso de um testamento (arquivar um testamento no tribunal). Mas este pode não ser o melhor movimento para todos, porque os trusts vivos revogáveis não evitam a herança, herança ou impostos de renda. Infelizmente, alguns advogados recomendam estas estruturas simplesmente para que eles possam cobrar mais dinheiro.

Que outras questões você aborda?

À medida que a esperança de vida aumenta, aumenta também a probabilidade de problemas de saúde física e mental a longo prazo. Os advogados imobiliários devem ajudar os clientes a se prepararem fiscalmente para a possibilidade de incapacidade ou demência, elaborando procurações, diretrizes de saúde e testamentos.

Quanto tempo levará para completar o meu projeto de planejamento imobiliário?

Embora geralmente não haja pressa extrema, tenha em mente que você pode querer discutir aspectos do seu plano patrimonial com outros profissionais, tais como contadores, planejadores de aposentadoria, ou gerentes de dinheiro. Embora a experiência de um advogado de patrimônio possa se sobrepor a estas áreas, ele ou ela pode não ser um especialista geral em impostos ou consultor de investimentos. Dê a si mesmo tempo suficiente para ganhar uma perspectiva mais ampla e ampla sobre o seu plano patrimonial e os aspectos práticos logísticos da sua implementação.

Enviará a documentação do plano patrimonial para que eu a analise?

Even se você estiver trabalhando com um advogado experiente em planejamento imobiliário, é essencial revisar todos os documentos e formulários para evitar qualquer mal-entendido. Seja claro sobre o que pode ser alterado mais tarde, e o que é irrevogável.

Será que mais alguém no seu escritório poderá discutir os meus problemas na sua ausência?

Embora a maioria dos advogados de planejamento patrimonial se esforcem para se colocar à disposição de seus clientes a qualquer momento, é importante saber que um associado ou paralegal estará disponível para responder perguntas em uma emergência se o seu advogado não estiver disponível.

Algumas Perguntas para Você

Aqui estão várias perguntas que você deve se fazer:

• Quando se encontra com um potencial advogado de planejamento imobiliário, o quão confortável você se sente com ele ou ela?
• Ele se comunica bem e claramente?
• Você concorda com os seus valores gerais? Como é que a maneira dele ou dela o faz sentir?
• Tem uma boa relação com ele?
• Pode imaginar falar com este indivíduo sobre assuntos muito pessoais?