Questions à poser à votre avocat spécialisé en planification successorale

Depuis combien de temps pratiquez-vous ?

Evidemment, vous devriez vous efforcer de trouver l’avocat le plus expérimenté possible – un avocat qui a vu ses documents préparés prendre effet après le décès d’un client. De tels avocats auront fait face à des défis de la part des tribunaux ou de l’Internal Revenue Service (IRS) et sauront comment surmonter tous les obstacles.

Exécutez-vous réellement le plan ?

Certains avocats se contentent de rédiger les documents de planification successorale, tandis que d’autres exécutent également les fiducies associées. Il est généralement plus efficace de retenir un avocat de cette dernière catégorie, qui peut s’assurer que les bons actifs sont transférés dans le trust.

Effectuez-vous des examens périodiques ?

Pour une somme modique, certains avocats spécialisés dans la planification successorale feront un examen semestriel ou annuel de vos affaires. Cela peut être important, car des ajustements à votre plan peuvent être nécessaires si vous connaissez un changement de vie ou un changement dans vos finances. De nouvelles modifications législatives pourraient aussi potentiellement changer des aspects de votre planification successorale.

Quelle est votre expérience en matière d’impôt sur les successions ? Comment puis-je gérer au mieux les taxes successorales ?

Cas d’école : Le Tax Cuts and Jobs Act de 2017 a augmenté l’impôt sur les successions et les exemptions d’impôt sur les saut de génération jusqu’en 2025.

Pouvez-vous m’aider à créer un plan successoral complet qui comprend des testaments, des fiducies et une assurance-vie ?

Vous pouvez avoir plusieurs types de testaments, de fiducies et de plans d’assurance-vie et les plans successoraux complets peuvent inclure tous ces éléments. Il est donc important que votre avocat spécialisé dans les successions ait des connaissances dans ces domaines. Vous pourriez vouloir que votre avocat en droit successoral vous aide à comprendre les nuances de chaque outil de planification successorale et à discerner ceux qui pourraient vous convenir.

Combien facturez-vous ?

De nombreux avocats spécialisés dans la planification successorale facturent des honoraires fixes, au lieu de facturer à l’heure. Certains font les deux, où ils facturent un taux fixe pour les services standard comme l’établissement d’un trust, puis facturent un taux horaire pour les tâches de recherche spéciales. Dans tous les cas, il est sage de se renseigner à l’avance sur les modèles de rémunération pour éviter les surprises.

Que pensez-vous d’un revocable living trust ?

Placer des actifs dans une fiducie révocable vivante peut éviter le processus d’homologation coûteux et onéreux (dépôt d’un testament auprès du tribunal). Mais ce n’est peut-être pas la meilleure décision pour tout le monde, car les fiducies révocables de vie n’évitent pas les impôts sur l’héritage, la succession ou le revenu. Malheureusement, certains avocats recommandent ces structures simplement pour pouvoir facturer plus d’argent.

Quelles autres questions abordez-vous ?

Lorsque l’espérance de vie augmente, la probabilité de problèmes de santé physique et mentale à long terme augmente également. Les avocats spécialisés en succession devraient aider leurs clients à se préparer fiscalement à l’éventualité d’une invalidité ou d’une démence en rédigeant des procurations, des directives de soins de santé et des testaments de vie.

Combien de temps vous faudra-t-il pour réaliser mon projet de planification successorale ?

Bien qu’il n’y ait généralement pas d’urgence extrême, gardez à l’esprit que vous pouvez souhaiter discuter des aspects de votre plan successoral avec d’autres professionnels, tels que des comptables, des planificateurs de retraite ou des gestionnaires d’argent. Bien que l’expertise d’un avocat spécialisé en droit successoral puisse recouper ces domaines, il n’est pas forcément un expert fiscal ou un conseiller en placements. Donnez-vous suffisamment de temps pour obtenir une perspective plus large et globale de votre plan de succession et des aspects pratiques logistiques de sa mise en œuvre.

Allez-vous envoyer des documents de planification successorale pour que je les examine ?

Même si vous travaillez avec un avocat expérimenté en matière de planification successorale, il est essentiel d’examiner tous les documents et formulaires pour éviter tout malentendu. Soyez clair sur ce qui peut être modifié plus tard et sur ce qui est irrévocable.

Est-ce que quelqu’un d’autre dans votre bureau pourra discuter de mes problèmes en votre absence ?

Bien que la plupart des avocats spécialisés en planification successorale s’efforcent de se rendre disponibles pour leurs clients à tout moment, il est important de savoir qu’un associé ou un parajuriste sera disponible pour répondre aux questions en cas d’urgence si votre avocat n’est pas disponible.

Quelques questions pour vous

Voici plusieurs questions que vous devriez vous poser :

• Lorsque vous rencontrez un avocat en planification successorale potentiel, dans quelle mesure vous sentez-vous à l’aise avec lui ?
• Communique-t-il bien et clairement ?
• Etes-vous d’accord avec ses valeurs générales ? Comment son comportement au chevet des malades vous fait-il sentir ?
• Avez-vous un bon rapport avec elle ?
• Pouvez-vous envisager de parler avec cette personne de sujets très personnels ?

Fiez-vous à votre instinct pour déterminer si un avocat spécialisé dans la planification successorale vous convient. La planification successorale peut être complexe, tant sur le plan émotionnel que juridique, il est donc impératif de choisir un avocat capable de gérer habilement tous ses éléments.