Spørgsmål til din advokat om bodeling

Hvor længe har du arbejdet som advokat?

Det er klart, at du bør stræbe efter at finde den mest erfarne advokat muligt – en, der har set sine udarbejdede dokumenter træde i kraft efter en klients død. Sådanne advokater vil have stået over for udfordringer fra domstolene eller Internal Revenue Service (IRS) og vil vide, hvordan man overvinder eventuelle forhindringer.

Udfører du rent faktisk planen?

Nogle advokater nøjes med at udarbejde ejendomsplanlægningsdokumenter, mens andre også gennemfører de tilhørende trusts. Det er generelt mere effektivt at benytte en advokat i sidstnævnte kategori, som kan sikre, at de korrekte aktiver overføres til fonden.

Foretager du periodiske revisioner?

For et mindre gebyr vil nogle bobehandlingsadvokater halvårligt eller årligt gennemgå dine anliggender. Dette kan være vigtigt, da det kan være nødvendigt at foretage justeringer i din plan, hvis du oplever en livsændring eller en ændring i din økonomi. Nye lovændringer kan også potentielt ændre aspekter af din ejendomsplanlægning.

Hvad er din erfaring med ejendomsskat? Hvordan kan jeg bedst håndtere boafgifter?

Sådan er det f.eks: Tax Cuts and Jobs Act of 2017 hævede fritagelserne for boafgift og generationsskifteafgift indtil 2025.

Kan du hjælpe mig med at oprette en omfattende ejendomsplan, der omfatter testamenter, tillid og livsforsikring?

Du kan have flere typer af testamenter, trusts og livsforsikringsplaner, og omfattende ejendomsplaner kan omfatte alle disse. Så det er vigtigt, at din bodelingsadvokat har viden på disse områder. Du vil måske gerne have din boadvokat til at hjælpe dig med at forstå nuancerne i de enkelte bobehandlingsværktøjer og skelne mellem dem, der kan være de rigtige for dig.

Hvordan tager du penge?

Mange bobehandlingsadvokater opkræver faste gebyrer i stedet for at fakturere pr. time. Nogle gør begge dele, hvor de opkræver en fast sats for standardtjenester som f.eks. oprettelse af en trust og derefter opkræver en timeløn for særlige undersøgelsesopgaver. Under alle omstændigheder er det klogt at forhøre sig om kompensationsmodeller på forhånd for at undgå overraskelser.

Hvad mener du om en revocable living trust?

Ved at placere aktiver i en revocable living trust kan man undgå den dyre og besværlige probate-proces (indgivelse af et testamente til retten). Men det er måske ikke det bedste træk for alle, fordi revocable living trusts ikke undgår arve-, bo- eller indkomstskatter. Desværre anbefaler nogle advokater disse strukturer, blot for at de kan opkræve flere penge.

Hvilke andre spørgsmål tager du op?

Som den forventede levetid stiger, stiger også sandsynligheden for langsigtede fysiske og mentale sundhedsproblemer. Boadvokater bør hjælpe klienterne med at forberede sig skattemæssigt på muligheden for invaliditet eller demens ved at udarbejde fuldmagter, sundhedsdirektiver og livstestamenter.

Hvor lang tid vil det tage dig at gennemføre mit ejendomsplanlægningsprojekt?

Selv om der generelt ikke er noget ekstremt hastværk, skal du huske på, at du måske ønsker at drøfte aspekter af din ejendomsplan med andre fagfolk, såsom revisorer, pensionsplanlæggere eller pengeforvaltere. Selv om en boadvokats ekspertise kan overlappe med disse områder, er han eller hun måske ikke en generel skatteekspert eller investeringsrådgiver. Giv dig selv tid nok til at få et bredere, overordnet perspektiv på din bodelingsplan og de logistiske praktiske forhold i forbindelse med gennemførelsen af den.

Vil du sende dokumentation om bodelingsplanlægning, så jeg kan gennemgå den?

Selv om du arbejder sammen med en erfaren bobehandlingsadvokat, er det vigtigt at gennemgå alle dokumenter og formularer for at undgå misforståelser. Vær klar over, hvad der kan ændres senere, og hvad der er uigenkaldeligt.

Vil andre på dit kontor være i stand til at drøfte mine spørgsmål i dit fravær?

Selv om de fleste advokater inden for bobehandling bestræber sig på at stå til rådighed for deres klienter til enhver tid, er det vigtigt at vide, at en medarbejder eller advokatfuldmægtig vil være til rådighed til at besvare spørgsmål i en nødsituation, hvis din advokat ikke er til rådighed.

Nogle spørgsmål til dig

Der er flere spørgsmål, du bør stille dig selv:

• Når du mødes med en potentiel bobehandlingsadvokat, hvor godt føler du dig så tilpas med ham eller hende?
• Kommunikerer han godt og klart?
• Er du enig med hendes generelle værdier? Hvordan føles hans eller hendes måde at være på?
• Har du et godt forhold til hende?
• Kan du forestille dig at tale med denne person om meget personlige spørgsmål?

Trods dit instinkt til at afgøre, om en bestemt bobehandlingsadvokat er den rette for dig. Bobehandling kan være kompleks, både følelsesmæssigt og juridisk, så det er vigtigt at vælge en advokat, der behændigt kan håndtere alle elementer.